Azioni più Sicure: I titoli azionari più sicuri in previsione del 2025

In questo periodo di incertezze, è molto importante sapere quali sono le azioni più sicure da comprare oggi presso le Borse valori per poter operare nei mercati finanziari. Per questo motivo è fondamentale tenere costantemente sotto controllo dove investire, in particolar modo in tempi così difficili per gli investimenti.

Quali sono le azioni più sicure del mondo? È questa la domanda che molti investitori si pongono. Gli indici geografici, come l’MSCI Usa, l’MSCI USA Quality o l’MSCI Europe possono fornire un’idea. Ma come vengono inserite le azioni in questi indici? Guardando tre criteri fondamentali: il tasso di crescita del fatturato, i margini operative e la caratura internazionale.

Ecco dunque una carrellata delle azioni più sicure al mondo, distinte per area geografica.

Azioni più sicure al mondo 2025 secondo l’MSCI World Quality

È curioso rilevare che secondo l’MSCI World Quality, indice che comprende 295 aziende quotate nei mercati azionari del mondo, la classifica dei TOP 10 è quasi tutta a stelle e strisce, con una sola eccezione: la danese Novo Nordisk, che si staglia in 10° posizione:

Titolo	Paese	Ponderazione
Apple	USA	4,80%
Nvidia	USA	4,77%
Microsoft Corp	USA	4,19%
META Platforms (Facebook)	USA	1,82%
Alphabet A	USA	1,47%
Alphabet C	USA	1,27%
Lilly (Eli) & Company	USA	0,98%
Unitedhealth Group	USA	0,76%
VISA A	USA	0,67%
Novo Nordisk	Danimarca	0,52%

Azioni americane più sicure: GAFAM

Esiste ancora una certa remora degli Europei a investire nel mercato americano. Pure, la differenziazione è un criterio fondamentale di qualsiasi portafoglio che voglia rivelarsi performante in futuro. A Wall Street, negli ultimi anni, le azione più sicure si sono rivelate quelle tecnologiche, conosciute con la sigla GAFAM (Googl, Apple, Facebook, Amazon, Microsoft)

Google (Alphabet)

Google è ormai Alphabet. Il motore di ricerca è solo uno dei suoi prodotti. Alphabet, infatti, include anche altre attività: Youtube, Gmail, Google Nest (home automation) e altre meno conosciute. L’azienda sta mostrando risultati che sono cresciuti anno dopo anno.

Il valore di Alphabet è di circa 2,15 mila miliardi di dollari sul mercato azionario (al 19 novembre 2024).

Apple

Apple è la più grande società quotata negli Stati Uniti, con una capitalizzazione di mercato di circa 3,45 mila miliardi di dollari nel corso del 2024.

Apple è il principale interesse azionario di Berkshire Hathaway, il fondo gestito dagli investitori più famoso al mondo: Warren Buffett.

Apple combina molti vantaggi:

• fatturato in crescita,
• mercato globale,
• ampi margini,
• clienti fedeli all’ambiente Apple,
• crescita dei servizi (Cloud, Music, ecc.).

Facebook (Meta)

Facebook, rinominato Meta, ha avuto una carriera di borsa un po stantia negli ultimi tempi. La nuova strategia incentrata sullo sviluppo delle imprese nel Metaverso non ha convinto gli investitori. Il metaverso fatica, infatti, per affermarsi come un nuovo modo di interazione, perciò i rendimenti degli investimenti è stato considerato incerto.

Nonostante questo, Meta continua a trarre solidi profitti dai ricavi pubblicitari generati dai suoi social network (Instagram, Facebook, ecc.). Gli utenti sono miliardi, così come i vantaggi.

Amazon

Amazon è un vero bulldozer. Il suo fatturato (158,88 mld al terzo trimestre 2024) continua a crescere di anno in anno. Il gigante dell’e-commerce è stato in grado di affermarsi comprimendo i propri margini, investendo continuamente per ottimizzare il proprio funzionamento (esperienza di clienti, gestione delle scorte, logistica, ecc.).

Amazon non è solo un’attività di e-commerce. La società genera anche entrate sostanziali con Amazon Web Services (AWS), un servizio di cloud computing on demand. Questo servizio consiste nel mettere a disposizione delle aziende prodotti informatici (potenza di calcolo e capacità di stoccaggio) che sono importanti e regolabili in base alle esigenze.

Amazon, infine, ha anche altre fonti di entrate, anche attraverso Amazon Prime. La sua capitalizzazione di mercato di Amazon si attesta a 2,12 mila miliardi di dollari.

Microsoft

Tra i GAFAM, Microsoft è l’azienda anagraficamente più vecchia e forse anche la più diversificata.

I ricavi arrivano dai seguenti servizi:

• Sistema operativo Windows e suite Office;
• Cloud computing con Microsoft Azure;
• Videogiochi (console Xbox);
• Motore di ricerca Bing;
• Social network Linkedin;
• Microsoft Surface (computer e tablet).

Microsoft, dunque, opera un po’ su tutti i fronti. La società compete in almeno un’area con gli altri quattro membri del club GAFAM. La capitalizzazione di Microsoft è di 3,09 mila miliardi USD.

Perché i GAFAM sono azioni sicure?

I GAFAM hanno forti risorse per continuare a fornire buone prestazioni in futuro:

Sinergia tra servizi attuali e futuri

Consideriamo, ad esempio, l’intelligenza artificiale, un campo nuovo e in crescita. Microsoft sta crescendo in questo settore attraverso il suo motore di ricerca Bing e il software di intelligenza artificiale sviluppato da OpenAI (di cui Microsoft è azionista). Questa sinergia permette a Microsoft di distinguersi dai suoi concorrenti. In un’altra area di applicazione, si può immaginare che Google Nest (home automation) integri presto l’intelligenza artificiale per rendere le case più intelligenti e potenzialmente anticipare i suoi concorrenti.

Capacità finanziaria per cogliere le opportunità future

Lo sviluppo di nuove tecnologie è costoso. GAFAM ha il vantaggio di avere una capacità finanziaria molto significativa, sia in termini di flusso di cassa sia di disponibilità liquide. Queste società possono quindi intraprendere nuove attività che richiedono un’elevata concentrazione di capitale. Qualora non vogliano realizzare in casa nuove attività, hanno la forza economica per acquistare aziende più piccole posizionate su tecnologie promettenti. Nel 2012, ad esempio, Facebook ha acquistato Instagram per un miliardo di dollari, una piccola somma in termini di benefici che il social network ora genera.

Google, Amazon, Facebook, Apple, Microsoft. Sono sufficienti 5 azioni per costruire un portafoglio diversificato? Sicuramente no. Per ampliare la ricerca delle azioni statunitensi più sicure basta spulciare l’indice USA Quality.

TOP 10 azioni USA più sicure secondo l’MSCI USA Quality

Titolo	Ponderazione (valore aggiornato al 19 novembre 2024)
Nvidia	6,59%
Meta Platforms	5,79%
Apple	5,56%
Lilly (ELI) & Company	4,89%
Microsoft	4,49%
Visa	4,23%
Mastercard	4,01%
Unitedhealth Group	3,88%
Costco Wholesale Corp	3,31%
Johnson&Johnson	3,08%

Azioni più sicure del mondo 2025: come investire

Un buon azionista a lungo termine è colui che:

• sceglie un buon strumento: è possibile utilizzare 3 modalità (assicurazione vita, PRA e conto titoli ordinario). Attraverso questi strumenti, è possibile effettuare ordini su diversi prodotti di borsa.
• Sceglie prodotti eccellenti: si può investire in diversi “prodotti”: fondi attivi, fondi passivi (tracker) e titoli live. GLI ETF o fondi indicizzati sono consigliabili, per la loro efficienza e grande semplicità rispetto agli investimenti in azioni.
• Assume un comportamento corretto: applicando le 4 regole di base per ottenere buone prestazioni a lungo termine (rispettare il bilancio azionario, diversificare, applicare il metodo DCA, non cedere a euforia e panico).

Investire in Borsa, in ogni caso, comporta un rischio di perdita. Detto questo, storicamente, i cali sono sempre stati seguiti da rialzi. Pertanto, l’investimento a lungo termine è sempre più remunerativo di quello a breve termine.

Azioni sicure 2025: dove comprarle

Conclusa la parte teorica, per passare alla pratica è necessario aprire un conto titoli. È possibile farlo in banca, con costi decisamente superiori, oppure online, tramite le migliori piattaforme di trading online secondo Tradingmnai.it.

Quali sono, però, quelli più convenienti?

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Azioni più sicure del mondo 2025: perché investire?

Gli investimenti in borsa sono spesso percepiti dagli italiani come troppo rischiosi. I mercati non seguono un trend costante, ma sono soggetti a quella che viene chiamata volatilità.

Eppure, i numeri tendono a dimostrare che il rapporto rendimento / rischio è eccellente per coloro che sono capaci di resistere a queste fluttuazioni, sostenendo i movimenti del mercato.

L’indice MSCI World rappresenta le più aziende più sicure del mondo. A lungo termine, la tendenza è verso l’alto, nonostante i cali temporanei. Ad esempio, il crollo del COVID (marzo 2020) è stato rapidamente dimenticato dopo alcuni mesi. Il prezzo dell’ETF World CW8 è passato da 80 euro nel 2009 a quasi 460 euro nel 2024 (x6).

Come investire in azioni live sicure 2025

È possibile scegliere tra diverse opzioni per investire nel mercato azionario, a seconda delle proprie conoscenze e del livello di coinvolgimento.

Livello principiante

L’imperativo, in questo caso, è: rendersi la vita più semplice La semplicità può rimare in modo efficace. Con l’assicurazione sulla vita, non si deve compiere alcuna operazione: è il manager che investe secondo il profilo (difensivo, equilibrato, dinamico, offensivo, ecc.).

Livello intermedio

In questo caso si può investire in un PRA (piano di risparmio per azioni) e diversificare tramite ETF. Scegliendo un ETF MSCI World, è possibile investire contemporaneamente nelle 1.650 aziende più grandi del mondo. Il tempo è un alleato fondamentale, basta essere disciplinati a lungo termine. Investendo in più di un tracker, si può riequilibrare il portafoglio ogni 6 mesi.

Livello professionista

In questo caso, l’acquisto di azioni è l’opzione preferita (stock-picking). La strategia è intellettualmente stimolante, ma di solito è lunga e meno efficace. Costruire un portafoglio veramente diversificato è difficile, perché l’evoluzione di un titolo dipende non solo dal successo della società, ma soprattutto dal clima economico e geopolitico, dall’attrattività del settore, dalle decisioni delle banche centrali, ecc. Una società finanziariamente solida può assistere al calo delle sue azioni per diversi motivi: sottoperformance, frode contabile, ecc, com’è avvenuto nel caso Carlos Ghosn in Giappone a novembre 2018: il prezzo di Renault è sceso del 10% in due giorni.

Azioni più sicure del mondo 2025: metodi per investire

Esistono, dunque, tre sistemi per investire nei mercati azionari:

PRA

Riservato solo ai titoli italiani ed europei, il piano di risparmio per azioni comporta indiscussi vantaggi fiscali, a partire dall’esenzione dall’imposta sul reddito a condizione che il PRA venga detenuto per un certo numero di anni.

Conto titoli

È quello che si potrebbe definire un passaporto per il mondo: consente di ospitare tutte le azioni delle società quotate, ma anche obbligazioni o prodotti finanziari come tracker o fondi di investimento. Il numero di CTO per persona è illimitato.

L’assicurazione sulla vita

È possibile detenere quote e/o fondi obbligazionari tramite le unità di conto (UC) dell’assicurazione sulla vita:

Ottimizzare i 3 metodi

Per massimizzare i costi a lungo termine, è consigliabile investire come segue:

• nel PRA per tutto ciò che è idoneo: azioni italiane ed europee, tracker globali idonei e fondi di investimento ammessi.
• nell’assicurazione sulla vita: fondi di investimento non idonei al PRA (bond, valute, beni immobili, materie prime, ecc.)
• nel conto titoli ordinario per ciò che non è idoneo al PRA o disponibile nell’assicurazione sulla vita (azioni, certificati, ecc.).

Azioni sicure 2025: 4 regole per investire

Definire l’importo dell’investimento e rispettarlo

Il livello di esposizione consigliabile può variare dal 5% al 30%, o superare questo limite se non si tema la volatilità, a seconda dell’allocazione patrimoniale. Lo stanziamento iniziale dipende da diversi fattori, tra cui l’orizzonte di investimento e l’avversione al rischio. Gli investimenti in borsa più sicuri sono quelli a lungo termine. Non solo: gli investimenti a lungo termine sono anche i meno impegnativi (uno sguardo ogni 3 mesi può essere sufficiente). Quello che i professionisti chiamano: MISURAZIONE.

Diversificare gli investimenti

Diversificare investendo in almeno 100 titoli (100 diverse società, settori diversi, diversi continenti) è un must, ma si tratta anche di un’arte difficile (chiamata picking azionario, scelta dei titoli) perché è raro battere il mercato.

Per questo, considerare un’allocazione sui tracker (da 1 a 4) può essere una strategia efficace.

La diversificazione rende il portafoglio meno volatile e consente anche di limitare i rischi.

Applicare il metodo DCA (investimento progressivo e programmato)

Prevedere il mercato è difficile se non impossibile. Anticipare i suoi movimenti verso l’alto o verso il basso è ostacolato da troppi parametri imprevedibili.

Per superare questa incertezza, è meglio effettuare investimenti programmati e progressivi. Il metodo Dollar Cost Averaging (DCA) consente di facilitare l’ ingresso nei mercati azionari su una scala temporale estesa. In pratica, investiremo in almeno 6-12 mesi per raggiungere la somma destinata. E poi continueremo a investire regolarmente se possibile (frequenza mensile o trimestrale) e “in qualsiasi momento”. La strategia consente di limitare gli effetti emotivi, primi responsabili dei fallimenti in Borsa.

Non cedere all’euforia o al panico

L’imperativo è: mantenere il sangue freddo, con un orizzonte di posizionamento di diversi anni. I mercati hanno sbalzi d’umore: ci saranno cali del 5% (più volte all’anno) e picchi di oltre il 10%.

Il Ftse Mib40, ad esempio, può crescere del 20% un anno al mese, ma anche registrare il -5 % o addirittura il -10%. Perciò, è necessario essere pazienti  e riequilibrare sistematicamente (ogni 3 mesi)  l’allocazione.

Cosa non fare in borsa

Le fasi di ascesa e di caduta sono impossibili da anticipare, e gli eventi che sembrano avere evidenti ripercussioni avranno effetti imprevedibili sugli indici del mercato azionario.

Ad esempio, una crisi può portare ad un allentamento monetario delle banche centrali e in ultima analisi a mercati più elevati (come nel 2020-2021 nel bel mezzo della crisi COVID-19) Mentre gli “esperti” anticipavano un lungo declino e consigliavano di vendere si realizzava una delle più grandi crescite della storia.

In generale, gli investimenti passivi sono più redditizi (e meno dispendiosi in termini di tempo e stress) a lungo termine, come insegna Warren Buffet.

Al contrario, il trading attivo consiste nella scelta delle azioni stock picking, con l’ausilio dell’analisi fondamentale e dell’analisi tecnica.

Azioni europee più sicure 2025

I recenti problemi dell’Europa sulla strategia energetica minacciano la sua economia e non sono suscettibili di risolversi rapidamente. Se molti investitori sono interessati alle azioni europee, è a causa dei vantaggi fiscali conferiti dal Piano di Risparmio Azioni (PRA), che non applica  alcuna imposta sulle plusvalenze e sui dividendi. IL PRA, dunque, è un ottimo meccanismo per investire in azioni. In linea di principio, solo le azioni italiane ed europee sono ammissibili al PRA, o più precisamente, le azioni di società residenti nell’Unione europea o nello Spazio economico europeo (SEE).

Questo principio, dunque, include le azioni norvegesi e islandesi … ma esclude quelle svizzere e inglesi. Eppure Zurigo è uno dei mercati azionari di maggior successo in Europa.

Le azioni italiane più sicure

L’MSCI Italia è composto da 25 azioni che coprono quasi l’85% del mercato italiano. La sua performance di rendimento netto è del 7,68% in 10 anni (aggiornato al 31 ottobre 2024).

Titolo	Ponderazione (valore aggiornato al 19 novembre 2024)
Unicredit	13,82%
Intesa San Paolo	13,27%
Enel	13,07%
Ferrari	12,78%
Eni	7,43%
Stellantis	6,14%
Assicurazioni Generali	6,01%
Prysmian	4,04%
Terna	2,58%
Moncler Spa	2,58%

Ad esempio, la performance azionaria di Ferrari, è aumentata del 911,35% dalla sua quotazione il 4 gennaio 2016 (la divisione del gruppo Fiat Chrysler Automobiles). Il settore del lusso, dunque sta andando bene. Anche Moncler sfoggia una buona storia di prestazioni (232,97 dalla quotazione) e una capitalizzazione che supera i 13 miliardi di euro.

Azioni francesi più sicure

Tra le migliori azioni francesi, ovvero quelle con la maggiore crescita negli ultimi 10 anni, ci sono le aziende del lusso: LVMH, Hermès, Kering e L’Oréal.

Si comportano molto bene nell’ultimo decennio anche Air Liquide, Dassault Systèmes, Schneider Electric, STMicroelectronics, Capgemini, Legrand, EssilorLuxottica eEurofins Scientific.

Nel complesso, il mercato azionario francese sta andando un po’ peggio rispetto a quello globale. L’MSCI France, con una performance media annua dell’8,61 % in 10 anni, è tuttavia il migliore d’Europa nel suo complesso. Al confronto, l’MSCI Europe ha una performance media annua del 7,09%.

Azioni tedesche più sicure

Piuttosto che guardare alla performance dell’indice DAX 40 (il benchmark tedesco che raccoglie 40 aziende), esamineremo la performance della MSCI Germany, che comprende ben 60 azioni e copre l’85% del mondo quotato in Germania.

L’indice MSCI Germany ha una performance media annua del 5,10% negli ultimi 10 anni. Sebbene gli economisti facciano regolarmente riferimento alla forza dell’economia tedesca, a della sua industria e alla sua bilancia commerciale positiva (fino a poco tempo fa), dal punto di vista dell’investitore, il mercato azionario è molto deludente. BASF, BAYER, Henkel e Continental sono i mastodonti tedeschi i cui prezzi non mostrano quasi alcuna progressione nell’arco di un decennio.

Tra le migliori azioni, figurano Sartorius, Deutsche Boerse, Merck KGaA (da non confondere con Merck e Co, ma anche  Allianz, l’editore di software SAP e Siemens  mostrano prestazioni rispettabili.

Azioni spagnole più sicure

L’indice MSCI Spain, composto da 19 azioni che coprono quasi l’85% del mercato spagnolo, ha una performance di rendimento netto del 3,76% in 10 anni. Questa performance è inferiore a quella di Francia e Germania. Da notare,  l’alta percentuale di banche e società di servizi, settori che non sono redditizi nell’ultimo decennio. BBVA, Amadeus IT Group, Caixa Bank e Ferrovial sono le capofila della classifica.

Le azioni più sicure nei Paesi Bassi 2025

L’indice MSCI Netherlands, composto da 24 azioni che coprono quasi l’85% del mercato olandese, ha una performance di rendimento netto medio annuo dell’11,55% in 10 anni. Il trend è nettamente superiore rispetto a quello dell’MSCI Europe, e molto vicino alle prestazioni dell’MSCI World (11,97%).

Il mercato olandese è stato particolarmente guidato dal titolo ASML, cresciuto di dieci volte in 10 anni. Questa azienda è uno dei leader mondiali nella produzione di macchine fotolitografiche (il processo chiave nella produzione di semiconduttori). ASML rappresenta quasi un terzo dell’indice MSCI Netherlands. È anche una delle maggiori capitalizzazioni in Europa (oltre 253 miliardi di euro).

Anche altre aziende olandesi stanno mostrando un grande track record: sono Adyen (pagamento elettronico), DSM (nutrizione, farmaceutico, chimica), Ahold Delhaize (grande distribuzione) o Wolters Kluwer (edizioni professionali).

Azioni danesi più sicure 2025

L’indice MSCI Denmark, composto da 17 azioni che coprono quasi l’85% del mercato danese, ha una performance media annua “net return” espressa in dollari dell’11,60% in 10 anni, rispetto al 9,47 % per MSCI World espresso in dollari USA.

La società farmaceutica Novo Nordisk, con una capitalizzazione di mercato di 241miliardi di dollari, rappresenta quasi la metà dell’indice.

Sia l’MSCI Denmark sia l’indice OMX Copenhagen 25 contengono una percentuale significativa di valori farmaceutici e biotecnologici. Oltre a Novo Nordisk, figurano anche società come Genmab, Coloplast, Novozymes e Chr. Hansen.

Negli altri settori, i titoli che sfoggiano prestazioni rialziste sono DSV (logistica) e Vestas (turbine).

Azioni svedesi più sicure 2025

L’indice MSCI Sweden, composto da 48 azioni che coprono quasi l’85% del mercato svedese, ha una performance media annua “net return” espressa in dollari del 4,29% in 10 anni, rispetto al 9,47 % per il MSCI World.

L’indice comprende molti valori industriali (quasi il 38%), alcuni dei quali mostrano straordinari percorsi di mercato: Alfa Laval (scambi di calore), Atlas Copco (compressori aria/industriali), Assa Abloy, Hexagon e Sandvik.

Nonostante la presenza di queste aziende, il mercato svedese mostra una deludente performance complessiva. IKEA non è quotata in borsa.

Azioni norvegesi più sicure 2025

La Norvegia ha un mercato azionario ridotto in termini di capitalizzazione complessiva.

La performance di 10 anni è deludente. L’indice MSCI Norway, composto da 11 azioni che coprono quasi l’85% del mercato olandese, ha una performance media annua “net return” del 2,63% in 10 anni. I valori energetici rappresentano oltre il 40% dell’indice. Equinor (settore energia),  DNB Bank (Finanza) e Kongsberg Gruppen (Industria) sono le 3 società in cima alla classifica

Azioni finlandesi più sicure 2025

Come il mercato azionario norvegese, anche quello finlandese è relativamente piccolo in termini di capitalizzazione complessiva.

L’indice MSCI Finland, composto da 13 azioni, ha una performance media di “tornere netto” espressa in USD 8,39% in 10 anni. Nonostante la caduta, Nokia, un tempo leader mondiale nella telefonia cellulare, conserva il secondo posto in classifica. Le aziende che mostrano una buona rotta sono Nordea Bank (Finanza) e Sampo (Finanza).

Azioni UK più sicure 2025

L’indice MSCI Regno Unito, composto da 82 azioni che coprono quasi l’85% del mercato del rating inglese, ha una performance media di rendimento netto del 5,42% in 10 anni, dunque piuttosto deludente. Tuttavia, che il mercato britannico ha mostrato un buon trend dall’inizio del 2024, in parte grazie alle performance delle società che operano nel settore delle energie e pesano per oltre il 14%, come SHELL e BP, i cui prezzi sono significativamente più alti a causa delle pressioni energetiche. Tra le aziende inglesi più performanti, ci sono Unilever, RELX Group, Experian, Bunzl e Halma.

Azioni svizzere più sicure 2025

L’indice MSCI Svizzera, composto da 40 azioni che coprono quasi l’85% del mercato svizzero, ha una performance media del 10,13% in 10 anni. In relazione alla sua popolazione (circa8,7 milioni), la Svizzera ha un mercato relativamente sviluppato. Sono diverse le multinazionali di grandi dimensioni quotate, tra cui:

• il colosso agroalimentare Nestlé (capitalizzazione superiore a 203,26 miliardi di euro),
• le aziende farmaceutiche Roche (capitalizzazione superiore a 205,58 miliardi di euro)
• Novartis (capitalizzazione dell’ordine di 199,16 miliardi di euro).

Queste tre società rappresentano il 50% dell’indice MSCI Svizzera

Oltre ai settori agroalimentare e farmaceutico, la Svizzera ha altre società di qualità: Geberit (salute) e Givaudan (leader globale degli aromi e della profumeria) sfoggiano, infatti, eccellenti carriere sul mercato azionario.

Azioni più sicure 2025: considerazioni generali

Cosa emerge dal confronto di tutti questi dati? In generale, i paesi in cui il settore farmaceutico detiene un peso significativo hanno un rendimento buono (Danimarca, Svizzera). Questa intuizione è confermata dai dati dell’indice MSCI Europe Health Care, che mostra una performance media del 9,58 % in 10 anni, rispetto al 7,09% dell’indice MSCI Europe.

Anche le azioni tecnologiche ottengono prestazioni migliori rispetto al mercato nel suo complesso, mentre i valori del lusso (Francia e Italia) guidano i mercati verso l’alto.

Al contrario, i titoli energetici e finanziari guidano la performance dei paesi nei quali il loro peso è preponderante (Regno Unito, Norvegia).

Insomma, non è tanto il Paese in sé quanto la natura dei settori di attività dominanti che determina la performance.

Dovremmo, quindi, concentrarci su titoli tecnologici, farmaceutici e del lusso a scapito dei valori energetici e bancari? Questo comporterebbe un portafoglio troppo poco diversificato e la diversificazione è essenziale per ottimizzare il rapporto prestazioni/ rischio di un portafoglio di azioni. Peraltro, i settori sottoperformanti negli ultimi anni potrebbero svegliarsi negli anni a venire oppure offrire una migliore protezione contro il calo dei mercati, l’inflazione, ecc.

Azioni europee più sicure 2025: dove trovarle

L’indice MSCI Europe è composto da poco più di 400 azioni. Guardando l’elenco dei titoli che compongono il rating europeo, non è chiaro se sia possibile identificare le società in grado di fornire prestazioni al di sopra dell’indice.

La buona notizia è che ci sono i cosiddetti indici “fattori” derivati da MSCI Europe che mostrano prestazioni storiche al di sopra di questo indice. Ad esempio:

• L’MSCI Europe Momentum ha una performance media del 9,42 % negli ultimi 10 anni.
• Nello stesso periodo, l’MSCI Europe Quality ha una performance media: 9,31% all’anno.

Questi due indici fattoriali mostrano, quindi, un trend migliore rispetto all’indice MSCI Europe su un orizzonte temporale più lungo (oltre 12 anni).

MSCI Momentum: le azioni più sicure in base alla storia delle prestazioni

L’MSCI Momentum è quella di concentrarsi sulle azioni con dinamiche recenti effetto  boom. In pratica, una volta avviate, queste dinamiche tendono a durare per 6-12 mesi. Questi sono segnali seguiti da molti manager per costruire i loro portafogli.

L’MSCI Momentum è costruito mantenendo le azioni con il punteggio più alto “Momentum” (punteggio sviluppato da MSCI) e ponderato dalla capitalizzazione di mercato delle società. Questo tipo di strategia comporta una rotazione dei titoli di portafoglio.

MSCI Quality: le azioni più sicure secondo 3 criteri finanziari

La strategia dell’MSCI Europe Quality (122 aziende) consiste nella selezione delle azioni che soddisfano i seguenti criteri:

• elevati rendimenti sugli investimenti (ROE),
• aumento costante degli utili anno dopo anno,
• leva finanziaria debole.

Il terzo criterio, in particolare, è interessante nel contesto dei tassi di interesse a cui stiamo assistendo. In effetti, le società con questa caratteristica sono poco influenzate dall’inasprimento delle condizioni di finanziamento.

La tabella seguente mostra le migliori azioni europee in base ai criteri di prestazione definiti dall’MSCI Europe Quality.

Questo elenco comprende molte delle azioni che hanno contribuito positivamente alla buona performance degli indici di diversi paesi: valori farmaceutici svizzeri e danesi, valori di lusso francesi, titoli industriali, ecc …

MSCI EMU

Esiste un indice specifico per la performance dei mercati azionari nella zona economica e monetaria dell’Unione europea (SMCIMU). Questo indice comprende 220 società ed è di discutibile interesse per gli investitori perché esclude in particolare la Svizzera (il mercato azionario svizzero è storicamente efficiente e presenta capitalizzazioni interessanti).

Ecco la classifica delle top 10 azioni più sicure:

Azioni: sono meno sicure del settore immobiliare?

Investire in Borsa richiede poca conoscenza, una volta che si padroneggiano le basi. Contrariamente alla credenza popolare, il mercato azionario è più conveniente e meno rischioso del settore immobiliare e offre un rendimento più elevato nel tempo.

I vantaggi del mercato azionario

Rispetto al mercato immobiliare, il mercato azionario è:

• più conveniente: si può diventare azionisti con soli 100 euro.ù
• meno rischioso: la diversificazione è molto più facile e con essa la diluizione del rischio. È preferibile, infatti, investire 100.000 dollari in un paniere di decine di aziende internazionali piuttosto che su un singolo appartamento. Con un immobile messo a reddito (dunque affittato a un inquilino) il mancato pagamento dei canoni comporta una perdita rilevante. Se, invece, qualcuna delle aziende in Borsa si comporta male, la ricaduta sul portafoglio sarà pressochè indolore.
• meno dispendioso in termini di tempo. Questo principio è particolarmente vero nel caso di investimenti passivi
• meno complesso:  non è necessario essere un magnate della Finanza per iniziare, mentre il settore immobiliare richiede più gestione, diritto e competenze fiscali.
• più conveniente: l’investimento sul mercato azionario non comporta parcelle notarili  o tasse di proprietà onerose.

È concreto?

Alcuni risparmiatori sostengono che il patrimonio immobiliare è reale è concreto. È vero, ma anche le azioni lo sono

Investendo in Borsa, si posseggono  azioni, ovvero quote societarie di aziende come Enel, Eni, Nvidia ecc … Queste aziende vendono beni tangibili e i dipendenti non sono virtuali. Con la detenzione di azioni, si diventa dunque proprietari di parte degli impianti o dei brevetti.

Facciamo un esempio pratico: abbiamo deciso di investire in Total Energies e acquistiamo 100 azioni per 57,29 USD ognuna (totale 5.729 dollari). Nel 2023, Total Energies ha distribuito un dividendo di 3,01 USD per azione. Nel 2023, quindi, abbiamo guadagnato  301 USD in dividendi su 5.729 USD investiti. Si tratta di un ritorno del 5,41% netto.

Per disegnare un parallelo con gli immobili: possediamo azioni Total (un appartamento) che distribuiscono un dividendo (affitto). Conosciamo il rendimento (è stato appena calcolato) delle azioni, ma non quello dell’appartamento.

Abbiamo un orizzonte temporale a lungo termine, siamo quindi fiduciosi sulla performance futura di Total Energies, così come su quello del nostro immobile (non crollerà). Confidiamo anche nella forza della società (l’edificio) e nel dinamismo del settore petrolifero (la città).

La valutazione delle azioni non si modificherà in base a una manutenzione, al contrario di quanto avviene nel caso degli immobili, pena la loro svalutazione.

Azioni 2025 più sicure: conclusioni

In generale, i mercati azionari europei nel 2024 hanno funzionato peggio rispetto a quelli globali. Certamente, esistono titoli europei di tutto rispetto, ma la prima raccomandazione degli analisti è dare la priorità alle azioni americane.

Google, Amazon, Apple, Microsoft … queste multinazionali si comportano in modo eccellente e affermano il loro dominio di anno in anno, con lo sviluppo di nuovi servizi indirizzabili a una vasta base di utenti.

All’interno del mercato azionario europeo, la performance è controversa da un paese all’altro, ma anche e soprattutto in base al settore. Il vecchio continente ha aziende che possono beneficiare della crescita globale: è il caso della maggior parte delle società che compaiono nell’MSCI World.

Allora, come investire? Esistono 3 modalità:

• attraverso un fondo che replica la performance di MSCI Europe: l’investitore favorisce la più ampia diversificazione, senza puntare su azioni specifiche;
• tramite un fondo che replica un indice fattoriale (come l’MSCI Europe Quality o l’MSCI Momentum);
• investendo direttamente nelle azioni di un indice. Questa strategia può essere combinata con altri criteri (selezione personale dell’investitore).

Le ultime due soluzioni implicano che l’indice fattoriale scelto sia in grado di sovra-performare in modo sostenibile il benchmark, e quindi prevede di posizionarsi sulle migliori azioni europee a lungo termine.

Per i risparmiatori ordinari che cercano semplicità ed efficienza, gli ETF che replicano l’indice MSCI World consentono di esporsi al 20% nelle azioni europee e poco più del 70% nelle azioni statunitensi (USA e Canada), per un totale 1600 aziende internazionali.

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