Trading Algoritmico: Cos’è e come funziona

Oggi, quando si fa trading online, è possibile vivere un’esperienza ottimizzata al massimo. Tutto ciò grazie all’evoluzione di un settore, che attira ogni anno milioni di utenti. Poiché il numero di investitori è così alto, non esiste un’unica strategia per investire.

Questo succede perché esistono diverse tipologie di trader:

• C’è chi dà priorità alla formazione, perché attraverso la conoscenza si può arrivare a ricavare grandi cifre, partendo da capitali molto bassi. Broker come XTB (che noi vi consigliamo) mettono a disposizione l’xStation Academy (con corsi di difficoltà e durata differenti);
• C’è chi preferisce seguire le orme degli investitori più popolari, prendendo spunto dai loro investimenti. Questo viene chiamato copy trading e può essere eseguito col broker eToro (anche questo consigliato vivamente!);
• C’è chi adotta il trading scalping: una forma di investimento molto frenetica. Potete trovare un articolo a riguardo su Tradingmania.it.

Tutte queste strategie hanno i loro pro e i loro contro, ma ciascuna di esse richiede la manualità dell’investitore. Ma se ti dicessi che esiste anche un’ulteriore soluzione, nella quale è possibile automatizzare tutti i procedimenti durante le operazioni? Viene chiamato trading algoritmico e su di esso ti scriverò tutto ciò che c’è da sapere. Buona lettura!

Trading algoritmico: cos’è e come funziona?

Viene chiamato anche “Algo Trading” e, come dice il nome stesso, è una tipologia d’investimento basata sugli algoritmi. Per poter usufruire di questi ultimi è necessario utilizzare dei bot, ovvero dei programmi informatici. Con il trading algoritmico è possibile eseguire operazioni su azioni, materie prime, criptovalute e forex (solo per citare alcuni strumenti finanziari), attraverso l’utilizzo dei robot di trading automatico.

Ma cos’è un algoritmo? L’algoritmo può essere visto come una lista di istruzioni, che se eseguite in successione permettono la risoluzione di un calcolo. Nel trading online questi vengono applicati nel seguente modo:

• Vengono trasferiti una serie di dati (come ad esempio il prezzo e l’andamento di un determinato strumento finanziario) al bot;
• Il bot elabora le informazioni;
• L’utente “riceve” i risultati.

Seguendo questi tre punti puoi capire bene che un bot, rispetto a un essere umano, dalla sua parte ha:

• Velocità d’esecuzione;
• Nessun condizionamento emotivo;
• Possibilità di ripetere le operazioni all’infinito;
• Nessun errore, perché il programma informatico ha una precisione del 100%.

Come può essere utilizzato il trading algoritmico?

Innanzitutto è importante capire che i programmi informatici possono basarsi su dati differenti: un determinato bot può elaborare i valori di apertura e di chiusura di un tipo di strumento finanziario, mentre un altro può fare direttamente una media.

Tutti i bot hanno però una caratteristica in comune: usufruiscono di una serie di indicatori tecnici, attraverso il quale possono compiere le scelte più idonee durante le operazioni. Per spiegartelo in parole molto semplici, è come se un bot assimilasse un intero corso di formazione sul trading online in pochissimi secondi. Per un umano ciò sarebbe impossibile, mentre per un programma informatico questo è nella norma.

Ma l’essere umano dunque viene totalmente sostituito dalla macchina? Assolutamente no! L’investitore ha l’arduo compito di scegliere i dati migliori da inviare, con il bot che si occupa dell’esecuzione di questi ultimi. Se il concetto non ti è ancora chiaro, ti semplifico le idee col seguente esempio.

Io sono l’investitore e voglio utilizzare un bot per automatizzare i miei investimenti. Voglio investire sulle azioni reali Eni (potete trovare degli articoli dedicati, a riguardo, su Tradingmania.it). Gli ordini che do sono i seguenti:

• Acquista le azioni Eni se raggiungono un valore di 15 euro;
• Chiudi la posizione se raggiungono un valore di 25 euro o di 10 euro;
• Se ci sono altre azioni reali che raggiungono un valore di 15 euro, acquista anche quelle.

Tutti questi dati vengono chiamati “Trading System”. Il programma informatico eseguirà tutti questi passaggi nel modo più rapido possibile, ma senza il tuo intervento non ne avrebbe potuto svolgere nemmeno uno. In questa maniera si può agire su una serie di mercati contemporaneamente, senza il minimo errore, il tutto in pochissimi secondi. L’uomo e la macchina, così come nella vita di tutti i giorni, anche in questo caso coesistono.

Vantaggi e svantaggi nell’utilizzo del trading algoritmico

A questo punto ti starai chiedendo se questa strategia porta più vantaggi o svantaggi. La risposta è molto semplice: dipende. Ogni investitore è fatto a modo suo, con delle necessità che dunque possono cambiare. Ciò che posso fare, per darti una mano, è elencarti una serie di quelli che a mio avviso sono i pro e i contro di questa strategia.

Pro

1. Più tempo libero: una volta inviati gli ordini, si può star lontani dal computer e/o smartphone;
2. Nessun errore: un trader che opera manualmente può commettere degli errori, magari dovuti alla distrazione o alla stanchezza. Una macchina invece non conosce questi termini;
3. No all’emotività: un bot non conosce alcun sentimento. Un essere umano invece può andare incontro a stati d’animo differenti, durante l’andamento della posizione. Per esempio, se hai investito su un’azione reale e vedi che quella sta subendo un ribasso, potresti farti prendere dall’ansia;
4. Maggior ordine: un programma informatico segue delle regole, in questo caso di tipo algoritmico (come spiegato all’inizio dell’articolo);
5. Applicabile su ogni tipologia di mercato;
6. Si può replicare ciò che è già stato fatto, attuando una sorta di copy trading automatizzato;

Contro

1. Perdita del controllo: puoi dettare un insieme di ordini, ma se poi cambi idea e la macchina ha già eseguito determinate operazioni non puoi tornare indietro;
2. Sottovalutare il bot: questo è un errore che possono fare i principianti, che pensano che investire così possa diventare facile. Per fare trading online, a prescindere dalla strategia, serve una solida conoscenza;
3. Costo dei software: si parte da un prezzo di $25 sino a un massimo di $1000;
4. Affidabilità dei siti web: alcune piattaforme mettono a disposizione questi software, ma le truffe possono essere dietro l’angolo.

Quali sono le principali istruzioni (Trading System) che si possono inviare?

Solitamente, chi investe col trading algoritmico si basa sui seguenti temi:

• Trend del mercato: che sia rialzista o ribassista, si cerca di sfruttare il trend del momento per ottenere dei ricavi;
• Inversione del trend del mercato: l’opposto del primo punto, perché si ordina tutto l’opposto rispetto a quello che è il trend del momento. Una sorta di “psicologia inversa”;
• Statistiche di mercato: lo storico di un determinato titolo;
• Volatilità del mercato: delle istruzioni adatte a tutti quei titoli con sbalzi improvvisi. Si ordinano delle istruzioni attraverso le quali si cerca di utilizzare a proprio vantaggio questa volatilità.

Quali sono i migliori broker per fare trading algoritmico?

I migliori broker per fare trading algoritmico sono:

• eToro, con il Copy trading e il Social Trading;
• Capital.com, che mette a disposizione un’IA avanzata;
• FP Markets, con funzionalità come MetaTrader 4 e 5;
• Trade.com, che mette a disposizione segnali di trading gratuiti;
• Skilling, con piattaforme come cTrader e il Copy trading.

Di ciascuna piattaforma potete trovare le recensioni su Tradingmania,it.

Quali sono i migliori software per fare trading algoritmico?

Un grande pregio della strategia del trading algoritmico è che non serve saper sviluppare un algoritmo! Si può interagire con uno sviluppatore, spiegandogli la strategia da voler adottare, oppure acquistare un algoritmo già pronto. Quelli più famosi sono gli Expert Advisor, presenti nelle piattaforme MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5) e messi a disposizione da vari broker.

I cinque algoritmi più in voga sono:

• Earn Forex PersistentAnti, totalmente gratis. Tuttavia, si può utilizzare solo per il mercato Forex, nel dettaglio sullo scambio EUR/USD;
• Prado, dal costo di $500. Si può utilizzare anch’esso solo per il mercato Forex, sulle valute USD/JYP;
• Gold Way, dal costo di $445. Si basa sullo scambio fra l’oro e il franco svizzero (CHF) e fra l’oro e il dollaro americano (USD);
• Darwin Evolution MT5, dal costo di $999. Permette di operare solo sulla coppia di valute EUR/USD, ma nonostante il prezzo decisamente più alto questo software ha dalla sua parte i risultati ottenuti negli anni.

Tutti i software sono verificati o da MetaTrader o da Myfxbook (una piattaforma di social trading).

Conclusioni

Il trading algoritmico rappresenta una strategia sempre più gettonata tra gli investitori di tutto il mondo. Attualmente c’è l’impressione che si siano fatti dei progressi, ma che non sia stato ancora sfruttato il massimo del potenziale che questa soluzione può offrire. Noi di Tradingmania.it ci auguriamo che questa lettura sia stata di tuo gradimento e che possa esserti tolto ogni dubbio sull’argomento. Resta sintonizzato per ulteriori novità!

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