Come fare Trading Azioni: Guida per Principianti

Moltissimi investitori che siano esperti di finanza o semplicemente curiosi sono affascinati dal trading azionario, questo perché individuare un titolo azionario che possa produrre profitti non è facile ma la sfida è davvero coinvolgente e affascinante.


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La Borsa Italiana è la società che “gestisce” lo scambio di strumenti finanziari tra cui le azioni e, dato che le società che vogliono essere quotate devono superare tutta una serie di adempimenti e fornire delle garanzie, comprare azioni in Borsa presenta delle garanzie importanti.

Da ormai più di 10 anni non esiste più il lotto minimo sulle azioni ma è possibile acquistare anche una porzione di un titolo azionario di ogni società, pertanto l’ostacolo dell’investimento minimo non esiste più per le azioni. Per operare in questo mercato è necessario aprire un conto titoli presso un intermediario o broker.

Come fare trading online su azioni

Fare trading online su azioni, significa, in poche parole, comprare una porzione o più titoli di una società quotata in borsa, attraverso una broker o una piattaforma di trading online e ottenere profitto o dai dividendi o dalla cessione dei titoli ad un prezzo più alto di quello di acquisto.

Esistono più possibilità per investire in azioni, come:

Ricordate bene, fare trading azionario attraverso i CFD è un ottima soluzione per chi intende investire poche centinaia di euro, ma non si tratta di un gioco, fare trading CFD necessita di esperienza e dell’utilizzo degli strumenti appositi forniti dalle migliori piattaforme di trading online.

Per fare trading online su titoli azionari nel modo corretto è necessario utilizzare appunto delle piattaforme o broker di trading online, i quali fanno da tramite tra noi e i mercati, e permettono di operare sul titolo azionario. Nella scelta del broker o della piattaforma di trading è importante seguire una guida chiara affiancata da esempi pratici. I migliori broker di trading online offrono la possibilità di investire su migliaia di titoli azionari, come ad esempio le famose azioni Tesla, Amazon, Moderna, Apple e Netflix.

Il nostro consiglio è quello di operare su piattaforme di trading regolamentate e sicure.

Le migliori piattaforme per investire in azioni sono: 

  1. eToro (CFD e Azioni Reali, Copy Trading, Interessi 5,3% anno)
  2. XTB (CFD e Azioni Reali, zero commissioni, Interessi 4,2% anno)
  3. Fineco bank (Azioni Reali e CFD, Conto Trading, Regolamentata CONSOB)

eToro è regolamentato dalla Financial Conduct Authority FCA e dalla Cyprus Securities and Exchange Commission CySEC. eToro viene considerata una delle piattaforme di social trading più famose, questo perché sin da loro nascita nel 2007 continua a crescere e migliorare sia la sua base clienti (circa 36 milioni) sia i servizi offerti. 

Trading azioni con eToro
Trading azioni con eToro. Fonte: eToro.com

Con eToro si può negoziare su più di 6000 azioni su 20 diverse borse valori, con operazioni a partire da 10€, la possibilità di ricevere dividendi, tutto con commissioni competitive.

Inoltre una delle funzioni principali rimane il copy trading che lo distingue dagli altri broker. Il copy trading permette di copiare automaticamente le operazioni di altri trader per aumentare il potenziale profitto, e gli stessi trader che vengono copiati possono ottenere guadagni aggiuntivi diventando Popular Investor.

Sei sei un trader alle prime armi, puoi aprire un conto demo gratuito ed esercitarsi sul trading azionario utilizzando il deposito in denaro virtuale, di 100.000€.

Il 61% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se tu puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.
Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi e potrebbero non essere adatti agli investitori al dettaglio; potresti perdere l’intero investimento. Scopri i rischi qui: https://etoro.tw/3PI44nZ
La presente comunicazione è destinata esclusivamente a scopi informativi e didattici non devono essere considerati consigli di investimento o raccomandazioni di investimento. Le performance passate non è indicativa dei risultati futuri.

Questo ti permette di operare e iniziare a sperimentare strategie diverse fino a quando non sarai pronto per iniziare a fare trading con denaro reale.

XTB piattaforma di trading molto apprezzata, permette di investire su più di 3.700 titoli azionari di diversi paesi a zero commissioni, con operazioni a partire da 10€, grazie ad XTB hai la possibilità di diventare un vero azionista ottenendo i dividendi dalle società sulle quali hai investito. 

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XTB: investi in azioni con 0% di commissioni. Fonte: xtb.com

Anche la piattaforma di XTB permette di aprire un conto trading demo gratuito con un portafoglio virtuale di 100.000€ con il quale testare le funzionalità e gli strumenti di trading offerti dalla piattaforma.

I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 71% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti valutare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l’elevato rischio di perdere denaro.

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Trading azioni su Fineco bank. Fonte: finecobank.com
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L’operatività in strumenti finanziari può determinare perdite di capitale.

Sia con eToro che con XTB e Fineco bank, è possibile investire in azioni attraverso il trading CFD attraverso l’utilizzo della leva finanziaria, o comprare azioni reali.

Di seguito un esempio di operazione su azioni reali Amazon sulla piattaforma di trading e investimenti online eToro.

Guide al trading azionario

Le Guide al trading su azioni per principianti, per operare con consapevolezza come un vero trader.

Come fare Trading Azioni: Guida per Principianti

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Cosa sono le Azioni

Le azioni, in parole povere, sono quote rappresentative di proprietà di una società per azioni. In sostanza la proprietà viene suddivisa tra gli azionisti. Come investimento le azioni presentano la caratteristica principale di non avere una remunerazione certa, come le obbligazioni. Il loro rendimento poi è di due tipi:

  1. Il dividendo, ossia l’utile che ogni anno le società decidono/possono distribuire;
  2. La differenza tra il valore di acquisto e quello di vendita dell’azione.

Queste, le azioni, fanno parte del capitale di un’azienda costituita sotto forma di società per azioni (SPA). Il proprietario di un’azione ogni anno riceve una parte degli utili proporzionale alla quota di capitale posseduta, parliamo in questo caso di quella quota definita dividendo.

Lo stesso proprietario di un’azione può partecipare alle assemblee ordinarie e straordinarie, oltre che designare gli organi amministrativi della società. Questi fattori di cui abbiamo fin qui parlato sono proporzionali alla quota di capitale posseduta, più azioni di una società possiedi e maggiori saranno i conti. Abbiamo poi le azioni speciali, come Le azioni di risparmio, le quali offrono dividendi molto elevati pur non consentendo di entrar a far parte delle assemblee della società.

Per comprendere appieno il concetto di azione, spieghiamo il concetto di obbligazione, sottolineando le differenze che i due elementi presentano. Le obbligazioni rappresentano titoli di debito derivanti da una società che offre un rendimento, il più delle volte proporzionale al rischio e al rendimento. Nel momento in cui si sottoscrive un’obbligazione si ha in qualche modo la certezza di ottenere oltre che il proprio denaro, interessi predeterminati.

Esiste la possibilità seppur rara che la società emittente vada in default. Non ci sono garanzie per tutti coloro che sottoscrivono o comprano azioni, poiché la società potrebbe optare per una mancata distribuzione dividendi per anni, con una conseguente discesa del valore del titolo, senza che questo rappresenti una circostanza straordinaria.

Quando prendiamo in esame il trading di azioni, facciamo riferimento soprattutto a quelle azioni di società quotate in Borsa; queste vengono scambiate in modo telematico, trading online, e possono essere acquistate da tutti coloro in possesso di una connessione internet e l’account su una delle migliori piattaforme di trading online. Per capire meglio il concetto trattiamo altri due fattori centrali nel discorso: Capitalizzazione e Flottante.

  • La Capitalizzazione di una società, non è altro che il suo valore in Borsa, ottenuto moltiplicando il numero di azioni totali per la quotazione di ciascuna azione;
  • La Quota di capitale azionario, disponibile per il trading, si chiama flottante, questo non appartiene a soci stabili della società, e spesso in questo si fa rientrare anche la quota propri di quei fondi di investimento, in quei casi in cui questa non sia una quota di controllo.

Importante capire bene questi due concetti in quanto non conviene mai operare su azioni di società con bassa capitalizzazione e basso flottante. Risulta difficile poter prevedere questo tipo di azioni, spesso soggette a manipolazioni e scorrettezze di vario genere.

Le azioni sono strumenti finanziari quotate nelle principali borse ed i loro prezzi sono strettamente correlati ai livelli di scambio tra gli operatori. Sono strumenti semplici e adatti anche ai neofiti del trading online.

E’ possibile comprare le Azioni quotate nei mercati che sono regolamentati in base alla loro nazione: azioni italiane presso la borsa di Milano (chiamata pure Piazza Affari); azioni americane presso le borse come Nasdaq o NYSE; Azioni europee presso le borse di Francoforte, Londra, Madrid e altre. Per fare questa operazione è necessaria una piattaforma di trading online, che vi permetta di avere un accesso diretto alle quotazioni in tempo reale. Usufruendo di servizi appositi, utili per le contrattazioni con un broker, sarà possibile investire sia nei titoli azionari, che negli indici azionari.

Comprare le Azioni in Banca

Se si preferisce si possono comprare le azioni direttamente dalla propria banca, per fare ciò è necessario recarsi presso la filiale d’appartenenza, dove abbiamo il conto corrente e aprire un Conto Titoli. Il Conto Titoli è un conto distaccato dal nostro conto corrente, che ci servirà per i futuri investimenti.

Una volta fatto ciò ci consiglieremo con l’operatore della banca che si occupa di questo settore. Comprare le Azioni in banca ha dei costi maggiori in confronto al trading online, infatti le commissioni delle banche sono molto più importanti.

Inoltre comprare le azioni ha dei rischi maggiori, dato che i mercati e le Azioni delle società come possono salire possono anche scendere in modo repentino e farci perdere molti soldi. Ma questo non è tutto, per comprare Azioni si necessita di un capitale di partenza abbastanza solido, invece con il trading online si potrà contrattare su un determinato titolo anche con cifre esigue.

In confronto al trading online, comprare le azioni in banca vuol dire affidare il nostro investimento a terzi che se ne occuperanno in modo esclusivo, non informandoci in modo continuativo. La banca offre anche un’altra possibilità, comprare azioni tramite il servizio di trading online offerto dagli istituti bancari. Alcune famose banche come Fineco bank o Banca Sella offrono un contro trading separato dal conto corrente, grazie al quale è possibile investire in autonomia attraverso piattaforme di trading di ultima generazione. Per maggiori informazioni vai alla classifica dei migliori conti trading offerti dalle banche.

Abbiamo visto come Comprare le Azioni direttamente dalla banca, ma abbiamo anche compreso che ci sono dei costi maggiori e che non abbiamo accesso in tempo reale ai nostri investimenti. Un altro modo che abbiamo per investire è tramite la piattaforma online che la nostra banca ci mette a disposizione grazie alla quale è possibile fare investimenti online.

Investire in azioni con il trading CFD

Investire in azioni non significa comprare azioni. Comprare un’azione ha come fine ultimo quello di guadagnare il massimo. Per guadagnare esistono due metodi, sia con l’aumentare del valore della quotazione delle azioni sui mercati finanziari, che con i dividendi.

I dividendi non sono garantiti e la quotazione dell’azione incorpora sempre il valore del dividendo; il giorno seguente al pagamento del dividendo il valore dell’azione crolla sempre in Borsa per una somma pari al dividendo stesso.

Se il valore del titolo sale, i guadagni da virtuali diventano reali solo se effettivamente venduti.

Comprare Azioni può dover dire rischiare grosse perdite, poiché se il prezzo dell’azione scende, il trader si trova difronte due soluzioni:

  1. tenersi le perdite sperando di recuperare il prezzo dell’azione in qualche modo;
  2. oppure semplicemente accettare la sconfitta.

Per investire in azioni, più che comprare azioni, occorre sottoscrivere derivati che abbiano come sottostanti le azioni stesse.

I derivati sono quei titoli il cui valore è collegato a quello di un asset, il sottostante (Azioni quotate sul mercato); il guadagno risulta possibile sia quando il valore del sottostante cresce, che quando scende. Per guadagnare è necessario prevedere il trend. Il trading CFD è appunto un valido strumento per investire in azioni senza possederle realmente, con l’utilizzo della leva finanziaria.

Nel video che segue puoi vedere come investire in azioni sulla piattaforma eToro attraverso il trading CFD.

Investire in azioni tramite ETF

Da qualche anno esiste tuttavia un’alternativa all’investimento diretto sull’azionario: Qui una sintesi della tipologia del prodotto. L’ETF (Exchange Traded Fund) riassume in sé le caratteristiche proprie di un fondo e di un’azione, consentendo agli investitori di sfruttare i punti di forza di entrambi gli strumenti:

  1. diversificazione e riduzione del rischio proprie dei fondi;
  2. flessibilità e trasparenza informativa della negoziazione in tempo reale delle azioni.

L’ETF consente di:

  • Prendere posizione in tempo reale sul mercato target con una sola operazione di acquisto: acquistando un ETF è possibile investire su di un intero indice di mercato (ad esempio FTSE MIB, DAX, Nasdaq100, S&P500) in tempo reale ad un prezzo che riflette perfettamente il valore del fondo in quel preciso momento;
  • Realizzare l’identica performance dell’indice benchmark: l’ETF consente di ottenere un rendimento pari a quello del benchmark di riferimento in virtù di una “gestione totalmente passiva”, ad esempio, replicando al suo interno esattamente la composizione ed i pesi dell’indice al quale si riferisce. Va considerato però che qualora la valuta di riferimento dell’indice sia differente da quella di negoziazione (che è sempre l’euro), il rendimento dell’ETF potrà divergere da quello del benchmark per effetto della svalutazione/rivalutazione di tale valuta nei confronti dell’euro.
  • Ridurre il costo del proprio portafoglio: gli ETF presentano una commissione totale annua (TER) ridotta e applicata automaticamente in proporzione al periodo di detenzione, mentre nessuna commissione di “Entrata”, di “Uscita” e di “Performance” è a carico dell’investitore. Il risparmiatore deve solo considerare le commissioni applicate dalla propria banca o dal proprio broker per l’acquisto e la vendita sul mercato.
  • Abbattere il rischio emittente: gli ETF quotati su ETFplus sono, a seconda dello strumento, Fondi Comuni di Investimento oppure Sicav (OICR). Come noto gli OICR hanno un patrimonio separato rispetto a quello delle società che ne curano le attività di costituzione, gestione, amministrazione e marketing. Gli ETF pertanto non sono esposti al rischio di insolvenza neppure in caso di fallimento delle società appena menzionate.

Date le sue caratteristiche, l’ETF si presta a varie modalità d’impiego: investimento di medio / lungo termine, trading anche di tipo intraday e vendita allo scoperto al fine di prendere una posizione ribassista sull’indice benchmark. Ad ogni modo, al fine di garantire la massima liquidità è richiesto che per ogni ETF sia presente un operatore specialista che ha l’obbligo di esporre in via continuativa ordini in denaro e lettera per una quantità e uno spread massimo definiti da Borsa Italiana.

Consigliamo di leggere il nostro articolo sui migliori ETF azionari.

Le azioni italiane

Seppur la Borsa italiana risulti piccola rispetto a quei colossi come la Borsa di New York, Wall Street, di Londra o di Francoforte, la stragrande maggioranza degli investitori italiani, rimangono legati alle azioni italiane per diversi motivi.

In realtà non sono presenti differenze dal punto di vista pratico, operando su azioni straniere, in quanto le migliori piattaforme di trading, garantiscono l’accesso alle più importanti azioni mondiali. Naturalmente tra i motivi di preferenza incide la conoscenza che i trader hanno delle azioni italiane rispetto ai titoli stranieri.

Indice azionario

L’indice azionario è un portafoglio di titoli: un definito paniere di titoli azionari che, acquisiscono un certo peso per il calcolo della quotazione, rispondendo a differenti sistemi di ponderazione.

L’andamento di questo è il prodotto delle azioni che contiene: Il valore sale all’aumentare della quotazione dei titoli, scende quando questi perderanno valore. Ad ogni indice azionario corrispondono notevoli volumi di negoziazioni e quotidianamente vengono eseguiti scrupolosamente dagli esperti del settore. 

I fondamenti di analisi tecnica proprie del mercato delle valute, sono argomento anche negli indici azionari, compresi i pattern del forex trading. Le notizie che siam soliti seguire per il forex, derivanti dal calendario economico, differiscono tra loro, in base alla relazione che accomuna i titoli azionari con il tipo di notizia. Gli indici sottostanno alle influenze di quegli aggiornamenti di diversa natura, inerenti a episodi o decisioni di singole aziende quotate o settori industriali coinvolti.

Gli indici azionari sono caratterizzati da un’elevata volatilità, rappresentando pertanto un’ottima opportunità per il trading intraday, ma dall’altra parte anche un fattore di rischio.

Principali indici azionari

Tra i principali indici azionari troviamo:

L’indice più capitalizzato nella borsa italiana, comprendente ben 40 società, è il FTSE MIB.

Distinzioni indici azionari

Oltre alla distinzione geografica, sicuramente la più evidente, la classificazione degli indici azionari può essere fatta prendendo a riferimento il settore industriale dei titoli contenuti, e in base al sistema di ponderazione che contraddistingue il peso attribuito a ciascun titolo all’interno del portafoglio.

Ogni paese o area economica mondiale possiede un indice “rappresentativo” di quell’economia. Gli indici hanno proprio lo scopo di concentrare in un numero e in un trend le performance di una determinata economia.

In Italia, ad esempio, l’indice più conosciuto è dato dal FTSE MIB e rappresenta da solo circa l’80% dell’intero valore borsistico italiano. Tale indice è costruito sommando i 40 titoli più rappresentativi del mercato italiano, pesati per il loro valore di borsa e per il cd “flottante” ossia il numero di azioni in circolazione. Se poniamo con It il valore dell’indice al tempo t abbiamo che esso è dato da

 It =Mt /Dt

Dove Mt = capitalizzazione totale di mercato al tempo t Dt = divisore al tempo t Senza entrare in troppo tecnicismi si tratta, sostanzialmente, di creare una sorta di portafoglio dei titoli più rappresentativi del mercato e di pesare la quantità di ognuno in base al suo valore di borsa.

Dal punto di vista tecnico va detto che non tutti gli indici sono calcolati in questa maniera ma, come il Dow Jones, a volte il peso è dato solo dal prezzo del titolo: i titoli che hanno un prezzo più alto pesando di più! Ai fini del trading online è necessario sapere che gli indici borsistici mondiali sono altamente correlati tra di loro nel senso che, spesso l’andamento di un indice dipende da quello di un altro e così via: la mattina si guarda a come ha chiuso Tokyo o Shangai, poi si vede come aprono le borse europee e, infine, si guarda all’America.

Per maggiori dettagli sull’indice di borsa italiano vi rimandiamo alla pagina della borsa italiana FTSE MIB.

La tassazione

Altro aspetto fondamentale dell’investimento in azioni è la tassazione: Su un investimento di € 25.000 in azioni che frutta un guadagno ipotetico 6% annuo, pari a € 1.500, l’attuale aliquota al 26% comporterà un prelievo fiscale di € 390.

A questi poi vanno aggiunti € 100 dovuti per l’imposta di bollo sui conti titoli, pari allo 0,2%. Tuttavia l’investimento in titoli azionari da la possibilità di utilizzare anche l’analisi fondamentale (oltre che l’analisi tecnica) e di fare strategie di lungo periodo.

La pubblicazione degli utili

L’importanza della pubblicazione degli utili è altissima, soprattutto quando si investe nei titoli americani. Ogni 4 mesi i titoli azionari statunitensi sono oggetto di pubblicazione dei risultati del trimestre precedente. L’aspetto che ci preme di sottolinearvi è che, paradossalmente, non è tanto importante l’utile in se, quanto questo valore si discosta dalle attese dei mercati.

Infatti, prima della pubblicazione di questi risultati, quasi tutte le banche di affari vengono consultate dai maggiori infoprovider del mondo (Reuters, Bloomberg, ecc..) per avere un’anticipazione sugli utili attesi. Con un certo numero di anticipazioni si determina un consensus, ossia un valore medio atteso. Alla pubblicazione dei risultati possiamo avere 3 situazioni:

  1. Il risultato pubblicato è pari al consensus e, verosimilmente, il prezzo del titolo non si muoverà molto;
  2. Il risultato pubblicato è inferiore al consensus e, verosimilmente, il prezzo del titolo scenderà;
  3. Il risultato pubblicato è sopra al consensus e, verosimilmente, il prezzo del titolo salirà;

Dal punto di vista pratico, poi, dipende anche da quanto è grande il discostamento e, soprattutto, se le attese sui futuri utili sono migliori o minori.

Esiste poi un vecchio detto nei mercati che dice, “compra sui rumors e vendi sulle news”, che significa che bisogna aprire una posizione su un titolo quando ci sono delle notizie non confermate su di esso e poi venderlo quando queste notizie vengono confermate.

Ciò significa che, spesso, le posizioni vengono aperte dai traders con certe aspettative che, se realizzate, determinano una presa di beneficio e, quindi, una discesa del titolo. Se le attese sui numeri sono perfettamente realizzate può accadere, cioè, che un titolo perda comunque valore perché, chi aveva aperto posizioni rialziste, vede confermarsi il valore preventivato (il cd take profit) e, quindi, chiude la posizione.

FAQ: Domande frequenti

Come posso fare Trading azioni?

Per fare Trading su azioni è necessario utilizzare un intermediario o broker, gli intermediari sono i broker di trading online come il broker eToro che permette di aprire un conto reale con solo 50€ o le banche che permettono di aprire un conto trading online come Fineco bank. E’ possibile investire in azioni comprando azioni reali, investendo con i CFD, investendo su ETF azionari o su indici azionari.

E’ possibile comprare azioni reali online?

Si è possibile comprare azioni reali e ottenere i dividendi attraverso le piattaforme XTB e Fineco bank.

Quali sono i principali Indici azionari?

Tra i principali indici azionari troviamo:
Indice S&P 500
Indice NASDAQ 100
Indice Dow Jones
Indice SMI
Indice FTSE 100
Indice CAC 40
Indice Dax 40.

Posso comprare le azioni tramite Banca?

Si è possibile comprare le azioni tramite le i conti di trading online offerti dalle migliori banche.

Cosa si intende per trading azionario CFD?

Attraverso i CFD è possibile investire sul valore dei titoli azionari al rialzo o al ribasso, senza possederli realmente, con l’utilizzo della leva finanziaria.

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