Trading CFD: Guida per investire in CFD

I CFD nel trading online

Le tipologie di trading online più utilizzate sono il forex trading e il trading CFD, ovvero i Contratti per Differenza.
Quest’ultimi verranno trattati in modo dettagliato all’interno dell’articolo: in particolare si parlerà di cosa sono e come funzionano i CFD, le rispettive caratteristiche e gli elementi principali da considerare investire nel trading CFD.

Cosa sono i CFD?

I CFD, acronimo di Contratti per Differenza, sono strumenti finanziari derivati e possono essere definiti come contratti tra due parti nel quale l’acquirente, a fronte di un pagamento di un tasso di interesse, riceve il rendimento di un’attività finanziaria specifica, viceversa il venditore del contratto, a fronte dell’incasso degli interessi, si impegna a pagare il rendimento di quell’asset.

Nel trading online si investe sulle oscillazioni di prezzo, non sulla compravendita vera e propria, di specifici asset come azioni, materie prime, indici e coppie di valute.

Gli asset a disposizione sono gli stessi delle opzioni binarie, ma il funzionamento è un po’ diverso. Se nel trading binario si deve prevedere se il prezzo di uno specifico asset sia maggiore o minore rispetto al tasso di strike, ovvero il prezzo d’acquisto iniziale e si ottengono percentuali fisse di profitto decise in precedenza dal broker. Nei CFD, invece, si guadagna la differenza dei due prezzi, tra quello iniziale e quello finale.

Facciamo un esempio, per capire meglio, supponiamo che una compagnia petrolifera abbia previsto profitti record e il trader, di conseguenza, pensa che il prezzo possa salire.

Decide, quindi, di acquistare 12.000 unità a 19,50 dollari.

Se il prezzo dovesse aumentare, da 19,50 a 20,00 dollari, otterrà un guadagno di 50 centesimi cadauno.

Moltiplicando per 12.000 unità, il profitto potenziale ammonterebbe a ben 6.000 dollari.

Tuttavia, però, se il prezzo scende di 50 centesimi, l’investitore perderà il capitale investito.

Quasi tutte le piattaforme di trading online che offrono forex trading danno anche la possibilità di investire nell’azionario tramite i cosiddetti Certificate For Difference o CFD.

Un CFD è un tipo di contratto in strumenti derivati in base al quale viene scambiata la differenza di valore di un certo titolo o sottostante, maturata tra il momento di apertura e la chiusura di un contratto. Il broker pertanto, si impegna a pagare (o a trattenere) al cliente la differenza tra il prezzo del sottostante al momento dell’apertura della posizione e il prezzo al momento della chiusura.

La prima differenza con gli ETF è che stiamo parlando di un prodotto non quotato ufficialmente ma Over The Counter (fuori dal mercato regolamentato) nel senso che non esiste un prezzo ufficiale ma il mercato è fatto dal broker stesso.

Anziché negoziare o scambiare fisicamente lo strumento finanziario, il CFD rappresenta un’operazione in cui due parti convengono per scambiare denaro sulla base della variazione di valore dell’attività sottostante che intercorre tra il punto in cui l’operazione viene aperta e il momento in cui la stessa viene chiusa.

I vantaggi di questi strumenti

  • Avere una maggiore esposizione sui mercati, grazie alla marginazione;
  • Sfruttare l’effetto leva impiegando solo una percentuale del controvalore (infatti non comprando il sottostante ma solo la variazione sul prezzo, ci si può esporre maggiormente);
  • Mantenere le posizioni aperte per il tempo che desideri.

Come funziona un CFD

In questo schema elaborato da Borsa Italiana SpA vediamo una sintesi di come funziona un CFD:
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Posizione Long: Acquistare al rialzo

Se si investe su uno specifico bene, e si preveda in modo corretto, che possa aumentare di valore, è possibile rivendere il prodotto in un secondo momento, ottenendo un profitto da questa operazione. Al contrario, se la previsione è errata e il valore, quindi, scende, si avrà una perdita.

In sostanza, si tratta di acquistare al rialzo, che nel gergo tecnico si chiama: posizione Long.

Posizione Short: Vendere al ribasso

Viceversa. Se si investe su un determinato asset, e si pensa in modo corretto, che possa diminuire di valore, è possibile acquistare il prodotto a un prezzo minore, ottenendo, in questo modo, un profitto. Al contrario, se la previsione non è corretta e il valore, invece, sale, si avrà una perdita.

In poche parole, si tratta di vendere al ribasso, che nel gergo tecnico si chiama: posizione Short.

Elementi da considerare per investire in CFD

Durata operazione

La durata dell’operazione è, semplicemente, lo specifico lasso temporale tra il momento in cui l’operazione viene aperta e il momento in cui la stessa viene chiusa.

Il margine

I CFD sono strumenti finanziari a leva, con questo si intende che è necessario depositare soltanto una percentuale del valore complessivo della posizione da aprire. Per capire meglio, quando si opera con i CFD, non si acquista o si vende un prodotto in senso stretto, ma si sta facendo trading sul movimento del prezzo di uno strumento, quindi per ogni transazione puoi scegliere il margine con cui operare.

I tassi dei margini, in media, possono variare dallo 0.25% al 20% a seconda del prodotto scelto, ma volendo hanno anche percentuali maggiori.

Utilizzare il margine consente di ottenere sia maggiori profitti, ma anche maggiori potenziali perdite, perché il margine è minore del valore totale della posizione che si intende aprire.
Pertanto è necessario comprendere perfettamente e imparare a sfruttare gli strumenti per la gestione del rischio in modo efficiente. Per citarne alcuni, ordini stop loss, take profit, ordini stop ad entrata, trailing stop loss o ordini boundaries.

Tasso di riferimento

In sostanza, il tasso di riferimento base è la percentuale con cui vengono calcolati gli interessi percepiti. Per citare un esempio, Euribor + n.%.

Lo spread

I prezzi dei CFD vengono scambiati in coppia, da una parte c’è il prezzo d’acquisto e dall’altra il prezzo di vendita. Lo spread è proprio la differenza tra questi due valori.

Se lo spread è basso, allora è più facile e veloce poter ottenere profitti, ma anche perdite.
Inoltre gli spread sono elementi molto variabili, che possono cambiare a causa di diversi fattori come le condizioni di mercato, la volatilità e la liquidità.

I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di perdita rapida del proprio denaro a causa della presenza della leva. Circa il 74-89% dei conti degli investitori al dettaglio perdono il proprio denaro quando fanno trading con i CFD. Dovresti assicurarti di aver compreso il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di assumerti l’alto rischio di perdita del tuo denaro“.

Migliori Broker per il Trading con CFD

Broker per il trading CFD
Broker per il trading CFD

I nuovi commercianti che si affacciano al trading sono alla ricerca del giusto broker e lo fano attraverso i blog e le varie recensioni, ma anche confrontando gli elenchi dei servizi offerte, nonché termini, condizioni e quanto è trasparente la sua attività.

La gamma di offerte è quasi infinita, anche se si trovano differenze nella qualità dei servizi, a volte rilevanti per il commercio CFD.

Il consiglio che diamo a chi si avvicina al trading CFD non è la ricerca del broker in se, ma del prodotto. Andiamo a vedere alcune caratteristiche di questo importante strumento.

Caratteristiche dei Broker CFD

Le caratteristiche rilevanti nella scelta del broker CFD:

    • Deposito minimo;
    • L’importo minimo di negoziazione;
    • Bassi Spread;
    • Licenza e regolamentazione;
    • Stop Loss;
    • Le leve disponibili.

Dovete tenere conto che di questa lista, per il trading CFD assume particolare importanza l’effetto Leva.

La leva può spostare ingenti somme di denaro, ad un margine inferiore, corrisponde una maggiore leva, che da modo all’operatore di guadagnare profitti redditizi.

“La leva agisce sia sui profitti che sulle perdite.”

Nei trading dei CFD esiste un obbligo di finanziamento, dove il trader sceglie la leva per evitare una call di margine, con un valore superiore al capitale detenuto dal trader. A tutela del commerciante alcuni broker limitano l’obbligo di finanziamento sul capitale.

Abbiamo trattato gli aspetti speculativi dei CFD, in modo da dare agli operatori notizie utili prima di commerciare con esso. E’ importante evitare un rischio eccessivo, abbiamo visto l’obbligo di finanziamento aggiuntivo che è un aspetto essenziale che può creare perdite importanti se una posizione ha un elevato effetto leva e finisce in not money.

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*Avviso di rischio: Gli investitori possono perdere tutto il loro capitale da trading.
Rischia solo il capitale che sei disposto a perdere. Questo messaggio non costituisce un consiglio di investimento.
N.B.: Tutti i Broker elencati sono certificati e autorizzati dalla CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).

I CFD sono strumenti complessi e comportano un elevato rischio di perdita rapida del proprio denaro a causa della presenza della leva. Circa il 74-89% dei conti degli investitori al dettaglio perdono il proprio denaro quando fanno trading con i CFD. Dovresti assicurarti di aver compreso il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di assumerti l’alto rischio di perdita del tuo denaro“.

Trading CFD con il broker 24option

Trading 24option
24Option è una piattaforma ben definita e regolamentata, in cui è possibile fare Forex, CFD e investire su materie prime con una vasta gamma di attività negoziabili. E’ una piattaforma di Trading unica, sicura e all’avanguardia. La società offre assistenza telefonica in dodici paesi ed è stata tradotta in ventidue lingue. Il personale del servizio clienti è molto cortese e professionale.

Offre assistenza 24 ore su 24 e sette giorni su sette.

E’ possibile contattarli anche tramite chat dal vivo e supporto via e-mail.

Inoltre i Trader possono beneficiare di incentivi e vantaggi. La piattaforma ha un’interfaccia intuitiva e facile da utilizzare.

Se non bastasse il broker da la possibilità, in particolare ai Trader principianti, di usufruire di un ampio programma che riguarda la formazione. E’ possibile fare Trading online aprendo il Conto Demo gratuito con a disposizione 100.000 euro virtuali, che da appunto la possibilità di esercitarsi. Il deposito minimo richiesto per poter operare, invece con il Conto Reale è di 100 euro.

24option offre una vasta gamma di materiali didattici, come notizie e aggiornamenti quotidiani sul mercato, eBook interattivi, webinar dal vivo. Inoltre ai clienti è consentito accedere ad analisi di mercato e ai dati storici di terzi.

24Option fornisce anche video su richiesta, con argomenti disponibili che comprendono diversi corsi che trattano, ad esempio i CFD, il Forex.

24option offre un Conto Demo Gratuito di 100.000€ virtuali.

Attraverso il Conto Demo avrete la possibilità di “tradare” con soldi virtuali per esercitarsi e prendere dimestichezza con la piattaforma e soprattutto fare esperienza con il Trading online.

trading CFD con il Broker Markets.com

Markets.com broker forex

La piattaforma di Markets.com
La piattaforma di Markets.com

La multi piattaforma di commercio che vogliamo presentarvi, è una delle strutture più avanzate nel trading online con in Cfd, Markets.com.

Piattaforma insignita innumerevoli volte di premi e riconoscimenti ufficiali attestanti le indiscusse qualità tecniche, Markets.com è un Broker online specializzato nella compra vendita di contratti Cfd, Contratti per differenza, offerti attraverso un Network internazionale composto da 6 diverse piattaforme.

I Cfd, lo ricordiamo, sono tra le novità del trading online, fortunato e suggestivo strumento finanziario, con il quale, anziché acquistare materialmente una certa quantità di beni (Azioni, Indici, Materie prime, obbligazioni o valuta) acquistiamo nominalmente la loro variazione di prezzo, scommettendo al rialzo o al ribasso.

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La tendenza di molti è quella di considerare questo genere di attività molto rischiosa e piena di insidie.
Ciò, permetteteci di dire, è vero soltanto a metà.

Nel senso che è ormai assodato il fatto che il mercato dei Cfd consente a chiunque di guadagnare ingenti somme di denaro anche senza grossi investimenti, a patto, ovviamente, che si sappia come muoversi e come gestire le tante e buone occasioni che il mercato presenta quotidianamente.

In quest’ottica, Markets.com ha predisposto una delle migliori strutture per svolgere questo tipo di commercio, facilitando l’ingresso e la gestione degli investimenti anche per i principianti, fornendo, al tempo stesso, una piattaforma flessibile e professionale con la quale scambiare più di mille attività finanziarie diverse.

Markets.com è gestito da Safecap
Markets.com è gestito da Safecap

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