Come investire in Cripovalute: Rischi e Consigli utili per iniziare da zero [2023]

Ad oggi con la forte discesa di tutte le crypto, tutti si chiedono se conviene investire in criptovalute. Leggendo la nostra guida troverete ottimi consigli di un team di esperti trader, partendo dalla piattaforma dove investire in criptovalute, quali criptovalute scegliere, se meglio comprare criptovalute attraverso gli exchanges o investire sulle crypto attraverso le piattaforme di trading Criptovalute e soprattutto qual’è la differenza tra le due modalità di investimento, inoltre una guida pratica su come investire attraverso il trading online e le opinioni degli esperti sull’andamento delle crypto nel 2023.

Chiaramente il Bitcoin rimane la criptovaluta che desta più interesse, ma anche se il 2022 non è iniziato con il miglior auspicio esistono moltissime criptovalute interessanti sulle quali investire.

Investire in Criptovalute: Quali sono le migliori piattaforme

Cosa sono e perché investire in criptovalute

Le criptovalute sono come dice il termine Valute digitali, che vengono utilizzate dagli utenti sia come forma di investimento che come forma di pagamento, avete capito bene, le criptovalute come il Bitcoin, per citare la più importante, può essere utilizzato come una tipologia di pagamento, chiaramente, se accettato dal venditore del servizio che andremo ad acquistare, esistono moltissime realtà nel mondo che accettano pagamenti in criptovalute, come ristoranti, negozi, concessionari di automobili ecc… per una definizione più dettagliata di criptovalute clicca qui.

Dal punto di vista di investimento il discorso è molto ampio, investire in criptovalute sembra diventata un pò una moda, ma andiamo a capire bene perché milioni di utenti si avventurano nel mondo delle criptovalute investendo anche cifre molto importanti.

La volatilità delle Criptovalute

Il primo punto è la loro volatilità, cioè se avete un minimo di esperienza nel mondo della finanza sapete che il valore di un bene come per esempio l’oro, non è soggetto a forti oscillazioni, ma rimane nel tempo stabile o con oscillazioni impercettibili, stiamo parlando di centesimi di dollaro, stessa cosa può valere per le azioni che possono comunque oscillare maggiormente rispetto l’oro ma non arriveranno mai al livello di oscillazione che può avere una criptovaluta.

Per capire meglio andiamo ad analizzare il grafico del Bitcoin, come potete osservare nel seguente grafico, l’andamento del Bitcoin è tutto tranne che stabile, essendo il suo valore segnato da forti oscillazioni.

Il 79% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

Di solito i valori delle azioni o delle materie prime variano a secondo di molti fattori, che per molti rimangono misteriosi, immaginate i fattori che possono incidere sul prezzo del Bitcoin o delle altre criptovalute in generale, sono non solo misteriosi ma infiniti.

Molti esperti riportano che ci sia sempre un rapporto tra i mercati borsistici mondiali e il valore del Bitcoin, supponiamo sia così, per questo nei primi giorni del 2022 il Bitcoin è sceso molto? Perché il mercato delle borse mondiali sta crollando? Nessuno e ripeto nessuno può garantire che sia così, quello però che si verifica è la forte oscillazione che porta il valore del Bitcoin a schizzare in modo frenetico anche in poche ore o minuti con migliaia di dollari di differenza, pensate che nella settimana di fine gennaio 2022 ha subito una perdita del 25% circa.

Quindi la volatilità è sia un rischio ma anche un vantaggio per l’investitore, che può vedere crescere in maniera verticale l’importo investito anche in sole 24ore, ottenendo così dei profitti che con altri asset come azioni o materie prime non avrebbe mai ottenuto in così poco tempo.

Bene di rifugio contro l’inflazione

Nel caso di un innalzamento dell’inflazione, le criptovalute potrebbero rappresentare un rifugio preservando così il potere d’acquisto, questo perché trattandosi di un bene che non può essere manipolato il valore delle criptovalute potrebbe come l’oro stabilizzarsi nei periodi di inflazione, questo è quello che pensano molti esperti del settore, ma secondo noi non sarà così, il grande vantaggio di investire in criptovalute è un altro, continua a leggere la guida per scoprirlo.

Investimento a breve o a lungo termine

L’enorme vantaggio dell’investimento in criptovalute è che è possibile applicare due modalità di investimento:

1. Investimento a lungo termine;
2. Investimento a breve termine.

A seconda della tipologia di investimento adottata, cambia anche la procedura, nel primo caso a lungo termine andremo a comprare criptovalute sugli exchanges (piattaforme che permettono di comprare, vendere o scambiare criptovalute) per lasciarle in “cassaforte” fino a quando il valore avrà una crescita verticale solo allora le rivenderemo ottenendo così ottimi profitti.

Mentre nel secondo caso a breve termine, andremo ad investire sul valore della criptovaluta attraverso le piattaforme di trading online che grazie al trading CFD ci permettono di investire sul valore della criptovaluta senza possederla realmente e di rivenderla rapidamente se il prezzo aumenta, ottenendo così dei profitti a breve termine.

Investire in criptovalute: Meglio comprare o fare trading?

Ecco al punto chiave della guida, cioè conviene investire in criptovalute comprandole sugli exchanges o investire in criptovalute facendo trading sul loro valore attraverso le piattaforme di trading online?

Per rispondere a questa domanda dobbiamo esaminare alcuni aspetti che secondo noi sono fondamentali nella scelta della tipologia di investimento.

Comprare criptovalute sugli exchanges comporta alcuni rischi, sia dal punto di vista della sicurezza (gli exchanges non sono regolamentati) sia dal punto di vista dell’usabilità, cioè l’interfaccia degli exchanges risulta un pochino complessa per un principiante o per chi si avvicina per la prima volta a questa nuova forma di investimento. Noi per questo motivo lo sconsigliamo e preferiamo investire in criptovalute attraverso le piattaforme di trading essendo Regolamentate e sicure e soprattutto rendono l’investimento molto più semplice, essendo piattaforme progettate per essere utilizzate soprattutto dai meno esperti.

Un altro vantaggio delle piattaforme di trading sono i servizi offerti, come grafici, strumenti di analisi tecnica e analisi fondamentale, oscillatori, indicatori e soprattutto il servizio di affiancamento e di assistenza, per esempio la piattaforma xtb offre una “Trading accademy”, una vera e propria scuola di trading che attraverso video guide di esperti trader, tutorial, PDF ed e-Book sul trading online permettono agli utenti di sviluppare un bagaglio di conoscenza fondamentale per investire in modo sicuro e consapevole dei rischi nel trading criptovalute.

Un altro vantaggio è il servizio di Social trading della piattaforma eToro, il social trading di eToro permette di copiare le operazioni di trader esperti, quindi anche un principiante ha ottime possibilità di profitto.

Come investire in criptovalute

Come abbiamo accennato esistono due metodi per investire in Criptovalute:

1. Comprare Criptovalute attraverso gli exchanges (acquisto reale);
2. Operare sul valore delle criptovalute attraverso le piattaforme di trading (investire sul valore);

Come già affermato nel paragrafo precedente comprare le criptovalute sugli exchanges comporta dei rischi e preferiamo consigliare il secondo metodo.

Quando si comprano criptvalute sugli exchanges è importante essere abbastanza esperti nel settore, inoltre è opportuno procurarsi un wallet criptovalute o portafoglio virtuale dove andremo a custodire le criptovalute acquistate. Uno dei migliori exchange è Binance, molto famoso in Italia e presente come sponsor sulla maglia della squadra di calcio italiana SS.LAZIO.

Investire in criptovalute attraverso le piattaforme di trading online è la scelta migliore sia dal punto di vista della sicurezza che dal punto di vista della facilità di utilizzo delle piattaforme. Prendiamo come esempio la piattaforma di trading eToro, famosa in tutto il mondo per essere la piattaforma più utilizzata, vanta più di 20 milioni di trader attivi, offre una piattaforma molto semplice da utilizzare studiata sia per i principianti che per i trader con più esperienza.

Inoltre eToro offre la possibilità di utilizzare lo strumento di Copy trading grazie al quale è possibile copiare le operazioni di trading di trader professionisti, tutto questo permette a chi si avvicina al trading per la prima volta di ottenere comunque dei profitti.

Operare attraverso le piattaforme di trading significa utilizzare il famoso trading CFD. CFD è l’acronimo di Contract For Difference, sono derivati quindi non hanno una propria fisicità ma equivalgono a una forma di contratto tra il trader e il broker e permettono di scambiare un’attività finanziaria, ovvero, la differenza tra il prezzo d’entrata e il prezzo di uscita, quindi si andrò a investire sulle oscillazioni di prezzo di asset come azioni, materie prime, indici di borsa, coppie di valute e chiaramente Criptovalute senza comprarle fisicamente.

Il grande vantaggio del piattaforme di trading come già accennato è la sicurezza essendo regolamentate e certificate. eToro è regolamentato dalla CySEC 109/10, FCA 583263.

Come investire in criptovalute: Guida pratica

Passiamo a una guida pratica su come investire in criptovalute attraverso eToro:

1. Il primo passaggio è Aprire un conto demo gratuito senza vincoli di deposito, il conto demo permetterà di operare in Modalità Virtuale con a disposizione 100.000$ (Virtuali), potendo così testare la piattaforma e tutti gli strumenti disponibili senza rischiare di perdere denaro reale.
   Clicca qui per aprire un conto demo gratuito.

    

   

   Conto Demo eToro

2. Cliccare su “Iscriviti Subito” e compilare la form di registrazione inserendo un Nome, un indirizzo E-mail e una password:
   

   Form iscrizione eToro

3. una volta registrati si accede alla homepage della piattaforma ma in modalità Conto Reale, per accedere al conto demo basta cliccare sul link sotto il menu di sinistra “Passa a Virtuale”:
   

   eToro piattaforma conto reale

4. Una volta cliccato su “Passa a Virtuale” si accede alla homepage della Modalità Virtuale, come potete vedere nella schermata seguente avrete a disposizione 100.000$ virtuali con i quali potrete investire in criptovalute senza rischiare soldi reali.
   

   eToro modalità Demo

5. Nel nostro esempio scegliere come criptovaluta il “Re”, il famoso Bitcoin, quindi andiamo a scrivere sul campo di ricerca posto in alto della schermata “Bitcoin” come l’esempio seguente:
   

   eToro Asset Bitcoin

6. Ora bisogna cliccare sul pulsante posto a destra “Investi” per accedere alla finestra dell’operazione dove andrete ad inserire l’importo che avete intenzione di investire in Bitcoin, vedete l’esempio che segue:
   

   eToro investimento in Bitcoin

7. Nella schermata precedente potete notare che sotto l’importo appiano 3 dati: “0,12” è l’unità di Bitcoin acquistata con 5000$, il valore del Bitcoin al momento dell’apertura della posizione è di 42.000$ circa, “5,00%” è la percentuale del nostro patrimonio (100.000$ virtuali) investita, e per ultimo “5000$” sarebbe l’esposizione cioè l’importo investito. Per avviare l’operazione cliccare su “Apri Posizione”. Una volta aperta l’operazione può essere monitorata nella sezione “Portafoglio” del menu di sinistra, una volta cliccato su “Portafoglio” apparirà la schermata seguente:
   

   eToro :: Portafoglio posizioni aperte

8. In questa sezione possiamo monitorare l’andamento dell’operazione aperta, nel nostro esempio c’è un unica operazione, ma nel caso ne abbiate aperte altre (per altro cosa che consigliamo per diversificare il nostro investimento), appariranno in lista. I dati mostrati nella schermata sono i seguenti: Investimento cioè l’asset sul quale abbiamo investito, nel nostro esempio è Bitcoin; l’unità acquistata 0,12; la media di apertura cioè il valore del Bitocin al momento dell’apertura dell’operazione 42.000$ circa; l’importo investito 5000$; il profitto o la perdita in dollari +350,00$; il profitto o la perdita in percentuale +7%, il totale dell’operazione 5350,00$; infine i due pulsanti di vendita e acquisto del Bitcoin sulla stessa operazione, cioè possiamo decidere di vendere o acquistare Bitcoin nella stessa operazione senza la necessità di aprirne altre.
9. Chiaramente l’obiettivo di tutti i trader è quello di fare profitto, quindi se abbiamo investito 5000$ sul Bitcoin acquistandone 0,12 unità, al valore del Bitcoin pari a 42.000$ circa, per ottenere il nostro profitto dobbiamo rivendere le 0,12 unità ad un valore maggiore di quello di acquisto, quindi se il valore del Bitcoin aumenta ed è maggiore di 42.000$ solo allora vendendo otterremmo i nostri profitti.
10. Ora vi consigliamo di aprire più posizioni su criptovalute differenti andando così a diversificare il vostro investimento, studiare bene il funzionamento della piattaforma e tutti gli strumenti disponibili e infine una volta acquisita esperienza sarete pronti per investire denaro reale, basta cliccare sul Link in fondo al menu di sinistra “Passa a Reale” inviare ila documentazione richiesta per verificare il conto ed effettuare il deposito minimo richiesto dalla piattaforma, eToro richiede 50€ come deposito minimo ma vi consigliamo di investire almeno 1000$ per ottenere dei profitti soddisfacenti.

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Il 77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se tu puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.
Gli investimenti in criptovalute sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni paesi dell’UE. Nessuna tutela del consumatore. Potrebbero essere applicate imposte sui profitti.

Investire in Criptovalute: Quali sono i maggiori rischi?

Andiamo ad analizzare quali sono i maggiori rischi ai quali si va incontro quando si investe in criptovalute:

Rischio: Volatilità delle criptovalute

Come abbiamo accennato nel precedente paragrafo chiunque anche i meno esperti sono a conoscenza della enorme volatilità delle criptovalute. Le enormi oscillazioni dei prezzi sono diventate una costante nel mercato delle criptovalute. Per fare un esempio con dati empirici solo tra luglio e ottobre del 2021, il valore del Bitcoin è passato da 30.000$ a 47.000$.

Proprio per queste continue oscillazioni verso l’alto o verso il basso rendono molto difficile prevedere l’andamento dei prezzi a lungo termine delle criptovalute.

Un esempio molto utile per capire quanto siano volatili le criptovalute sono proprio i famosi tweet pubblicati da Elon Musk di Tesla, ciò significa che devi tenere a mente quanto possono essere brusche e improvvise le perdite o i guadagni di valore delle criptovalute considerando che basta un solo tweet di Elon Musk per far si che il valore del Bitcoin decolli o al contrario crolli inesorabilmente.

Rischio: Come conservare le Criptovalute

Quando investi in criptovalute e decidi di comprarle attraverso un exchange, è necessario che vengono messe al sicur, i magiori excnahges come Binance o Conbase permettono di mantenere nel conto personale le criptovalute acquistate, ma questo è davvero sicuro? Gli esperti ad esempio consigliano di archiviare le proprie criptovalute in dei Portafogli virtuali detti anche Wallet.

Siccome la maggior parte dei wallet sono come chiavette USB ad alta tecnologia con chiavi di sicurezza e tutto ciò che rende impossibile l’accesso ad estranei, ma esiste comunque il rischio di perdere le chiavi di accesso o addirittura smarrire il supporto elettronico, quindi l’errore umano può essere molto incisivo quando si investe in criptovalute senza una guida e senza esperienza.

Rischio: la Sicurezza degli exchanges

Come appena detto possiamo decidere di lasciare in deposito sul conto dell’exchange utilizzato per comprare le criptovalute, ma cosa sappiamo della sicurezza della piattaforma? Praticamente nulla. Il mercato delle criptovalute non è regolamentato e per questo anche gli exchanges di compravendita criptovalute non hanno nessuna regolamentazione, questo è un elemento di rischio che non va affatto sottovalutato.

Tutti i rischi appena citati tranne la volatilità che è una caratteristica delle criptovalute, possono essere aggirati operando su piattaforme di trading online regolamentate e sicure, per questo consigliamo di investire in crypto attraverso il trading e non comprare criptovalute sugli exchanges.

3 Utili consigli per investire in Criptovalute con successo

1. Analisi di mercato e obiettivi:
   Effettua un’attenta analisi di mercato, cerca di ottenere più informazioni possibili, studia sia l’analisi tecnica che fondamentale, studia i grafici e cerca di porti sempre un obiettivo, una volta raggiunto l’obiettivo non dimenticare di incassare i profitti, ricorda che chi troppo vuole nulla stringe;
2. Effettua un investimento diversificato:
   Non concentrarti su una sola criptovaluta, ma cerca di diversificare il tuo investimento, ci sono molte criptovalute con grande potenziale e cerca di trarre profitto dalla maggior parte di esse.
3. Studia le Criptovalute emergenti:
   le piccole criptovalute emergenti con valore di millesimi di dollari potrebbero essere gli investimenti più profittevoli, non dimenticare di studiare e cercare crypto emergenti e investi anche pochi euro su di esse.
4. Apri un Conto demo gratuito e fai esercizio:
   Le piattaforme di trading più famose come eToro o xtb offrono un conto demo gratuito con il quale puoi esercitarti senza rischiare soldi reali.
5. Affidati solo a piattaforme di trading Criptovalute regolamentate:
   Il primo e più importante passo prima di investire in criptovalute è farlo attraverso piattaforme regolamentate e sicure come eToro o xtb. Per la lista completa delle migliori piattaforme criptovalute clicca qui.

Video: Cosa sono le Criptovalute

Conclusioni

Come abbiamo ripetuto più volte, il primo passo per investire seriamente in criptovalute è farlo attraverso piattaforme sicure e regolamentate, evitando così inutili rischi di essere truffati. Investire in Crypto non è un gioco ma è una forma di investimento molto sera che fatta con criterio e soprattutto con consapevolezza può essere molto remunerativo.

Il nostro consiglio è quello di NON comprare criptovalute sugli exchanges ma di operare attraverso la piattaforma eToro o xtb. eToro offre un conto demo gratuito per testare la piattaforma inoltre grazie al Copy trading offre la possibilità di copiare le operazioni di trader professionisti, quindi anche i principianti hanno un’ottima occasione per ottenere profitti con minimi rischi.

FAQ: Domande frequenti